- דוח אובליגו
 

מודול חובות לקוחות וחשיפת חובות
 

- סקירה רעיונית (מהו דוח האובליגו)
 

דוח האובליגו הוא מודול דיווח אחריות וחשיפה פיננסית שנועד לתת לארגונים תצוגה ברורה ומצטברת של כמה כסף לקוחות חייבים בכל זמן נתון.
 

במקום להתמקד בחשבוניות או תשלומים בודדים, דוח האובליגו עונה על שאלה עסקית ברמה גבוהה יותר:
 

“מהי החובה הפיננסית הכוללת של כל לקוח כלפינו?”

הוא מאחד נתונים ממסמכים, תשלומים ורשומות לקוחות לתצוגה פיננסית אחת, ממוקדת לקוח.
 

- מדוע דוח האובליגו קיים
 

בפעילות עסקית בעולם האמיתי, סיכון פיננסי אינו נמדד לפי חשבונית — הוא נמדד לפי לקוח.
 

דוח האובליגו קיים כדי:
 

• לנטר חשיפת חובות לקוחות

• לתמוך בהחלטות בקרת אשראי

• לזהות לקוחות בסיכון גבוה או בפיגור

• לאפשר פיקוח פיננסי ברמת ההנהלה

• לספק בסיס לגבייה, מעקבים ואכיפת מדיניות
   

דוח זה קריטי במיוחד עבור:
 

• צוותי כספים

• מנהלי תיקי לקוחות

• בעלי עסקים

• מחלקות בקרת אשראי
   

- הבנת "אובליגו" במערכת
 

המונח אובליגו מייצג התחייבות פיננסית, לא רק חשבוניות שלא שולמו.
 

הוא משלב:
 

• חשבוניות פתוחות

• יתרות חוב

• מגבלות התחייבות ברמת הלקוח

• נתוני מסמכים היסטוריים
   

זו הסיבה שדוח האובליגו קורא משני המקורות:
 

• documents (עסקאות פיננסיות בפועל)

• contactus (מטא-נתונים של התחייבות לקוח)
   

- מקורות נתונים & תפקידיהם
 

- טבלת Documents
 

מספקת:
 

• סכומי חשבוניות

• מסמכי זיכוי

• היסטוריית תנועות פיננסיות
   

- טבלת Contactus
 

מספקת:
 

• סכום אובליגו רשמי

• תנאי תשלום

• בעלות משותפת (נראות לצוות)

• זהות לקוח
   

יחד, אלה יוצרים תצוגה אמינה ומפויסת של חובות הלקוחות.
 

- פילוסופיית סינון (מדוע קיימים כל כך הרבה פילטרים)
 

דוח האובליגו תומך בסינון נרחב מכיוון ששאלות פיננסיות משתנות לפי תפקיד.
 

דוגמאות:
 

• הנהלה: “מי חייב לנו הכי הרבה?”

• מכירות: “אילו מלקוחותיי נמצאים בפיגור?”

• כספים: “מהי החשיפה שלנו לכל חברה או חבר צוות?”
   

פילטרים מאפשרים לחתוך את אותם הנתונים מזוויות אסטרטגיות מרובות.
 

- סינון ברמת חברה
 

תומך בארגונים אשר:
 

• פועלים תחת מספר חברות

• משתמשים בהגדרות חשבוניות שונות

• זקוקים להפרדה משפטית של התחייבויות
   

זה מבטיח:
 

• דיווח מדויק

• בהירות משפטית

• אחריות פיננסית נכונה
   

- נראות ובקרה של חברי צוות
 

דוח האובליגו מכבד בעלות פנימית.
 

כיצד זה עובד:
 

• משתמשים רגילים רואים רק לקוחות שהוקצו להם

• לקוחות משותפים גלויים באמצעות shared_with

• מנהלי מערכת ומנהלי חברים רואים הכל
   

זה מונע:
 

• דליפת נתונים

• תובנה פיננסית לא מורשית

• בלבול בין צוותים
  
   

⚙️ לוגיקת עיבוד חכמה (מאחורי הקלעים)
 

המודול מחליט באופן דינמי:
 

• האם לסנן ב-SQL (לצורך ביצועים)

• או לסנן ב-PHP (לצורך גמישות)
   

גישה היברידית זו מבטיחה:
 

• מהירות עבור מערכי נתונים גדולים

• דיוק עבור פילטרים מורכבים

• מדרגיות ככל שהנתונים גדלים
   

- שימוש בייצוא & דיווח
 

דוח האובליגו תומך בייצוא מלא, מה שהופך אותו למתאים עבור:
 

• מצגות הנהלה

• חשבונאות חיצונית

• ביקורות

• מעקבים משפטיים
   

ייצוא תמיד מכבד:
 

• פילטרים פעילים

• עמודות גלויות

• הרשאות משתמש
   

- אינטגרציה עם שאר המערכת
 

דוח האובליגו מחובר עמוקות ל:
 

• פרופילי לקוחות

• היסטוריית מסמכים

• מעקב תשלומים

• ניהול צוות

• יצירת חשבוניות
   

הוא פועל כמרכז פיננסי, לא כדוח מבודד.
 

- אבטחה & בידוד נתונים
 

מכיוון שנתוני אובליגו מייצגים סיכון פיננסי, חלים בקרות קפדניות:
 

• בידוד ברמת הארגון

• גישה מבוססת תפקידים

• לוגיקה של לקוחות משותפים

• הגנה מפני הזרקות SQL
   

זה מבטיח סודיות פיננסית בכל עת.