דוח חודשי (תת-מודול)

- מהו הדוח החודשי?
 

הדוח החודשי הוא דוח מודיעין פיננסי מבוסס זמן שמציג כיצד הפעילות הפיננסית של הלקוח מתפתחת חודש בחודשו לאורך חלון מתגלגל של 12 חודשים.
 

במקום להציג עסקאות או סכומים כוללים, דוח זה עונה על שאלה עמוקה יותר:
 

״כיצד משתנה מצבו הפיננסי של כל לקוח לאורך זמן?״

הוא הופך מסמכים גולמיים (חשבוניות, קבלות, הזמנות) לציר זמן חודשי ברור החושף מגמות, דפוסי סיכון והתנהגות לטווח ארוך.
 

- מדוע דוח זה קיים?
 

בארגונים צומחים, סיכון פיננסי מופיע לעיתים רחוקות בחודש בודד.
הוא נבנה בהדרגה.
 

הדוח החודשי קיים כדי לעזור לצוותים:
 

• לזהות חוב לקוחות הולך וגדל בשלב מוקדם

• לזהות התנהגות אי-תשלום מתמשכת

• להבין דפוסים עונתיים

• לעקוב אחר הזמנות פתוחות שנותרות ללא פתרון

• לקבל החלטות אשראי וגבייה על בסיס מגמות
   

זהו דוח אסטרטגי, לא תפעולי.

 

- מצב 1: מעקב חובות
 

data_type = "debt"
 

מה הוא מציג
 

מצב חובות מציג כמה כסף לקוח חייב בסוף כל חודש.

עבור כל לקוח וכל חודש, המערכת מחשבת:
 

חוב חודשי = חשבוניות − קבלות

זה חושף:

• חודשים שבהם החוב גדל

• חודשים שבהם התשלומים מדביקים את הפער

• דפוסי צבירת חובות ארוכי טווח
   

כיצד המערכת מחשבת חוב
 

עבור כל לקוח, עבור כל חודש:
 

1. חשבוניות
    

   • invoice → נוסף

   • receipt_tax_invoice → נוסף

   • credit_invoice → הופחת
      

2. קבלות
    

   • receipt → הופחת

   • gi_ir → הופחת
      

3. חוב חודשי
    

   • סה"כ חשבוניות − סה"כ קבלות
      

אם אין פעילות בחודש מסוים, הדוח עדיין מציג את החודש הזה עם 0, מה שמבטיח רציפות ויזואלית.
 

מדוע זה עוצמתי
 

מצב חובות לא רק מציג כמה חייבים —
הוא מראה מתי החוב מתחיל, גדל או מתייצב.
 

זה מאפשר לצוותים:
 

• לזהות לקוחות בסיכון

• להתאים תנאי תשלום

• להפעיל פעולות גבייה מוקדם

• לתמוך בתחזיות פיננסיות
   

- מצב 2: הזמנות פתוחות
 

data_type = "open_orders"
 

מה הוא מציג
 

מצב הזמנות פתוחות עוקב אחר הזמנות שנותרות ללא פתרון לאורך זמן.
 

במקום כסף חייב, הוא עונה על השאלה:
 

״אילו לקוחות משאירים הזמנות פתוחות, ולכמה זמן?״

עבור כל חודש, הדוח מציג:
 

• מספר ההזמנות הפתוחות

• סכומי הזמנה קשורים

• התמשכות הזמנות פתוחות לאורך חודשים
   

כיצד מחושבות הזמנות פתוחות

עבור כל חודש:
 

1. טעינת מסמכי הזמנה:
    

   • detail_orders

   • purchase_orders
      

2. פתרון מסמכים קשורים:
    

   • בדיקת חשבוניות מקושרות

   • בדיקת סטטוס תשלום
      

3. קביעת ״פתוח״:
    

   • חשבונית לא משולמת או חסרה

   • הזמנה לא נפתרה במלואה

זה מבטיח שרק התחייבויות עסקיות פתוחות באמת נספרות.
 

- כיצד פועל ציר הזמן החודשי
 

הדוח מציג תמיד בדיוק 12 חודשים:
 

• חודש נוכחי

• 11 חודשים קודמים
   

חלון מתגלגל זה:
 

• מתעדכן אוטומטית מדי חודש

• משמר רציפות היסטורית

• מבטל שגיאות בחירת תאריכים ידניות
   

שמות החודשים מותאמים מקומית ומוצגים בבירור (ינואר → דצמבר).

 

- ייצוא: נתונים מוכנים לאסטרטגיה
 

הדוח החודשי תומך בייצוא אקסל מלא, כולל:
 

• שמות לקוחות

• כל 12 עמודות החודש

• כותרות חודש מותאמות מקומית

• ערכים מחושבים מדויקים
   

ייצוא אידיאלי עבור:
 

• דוחות דירקטוריון

• תכנון פיננסי

• סקירות מדיניות אשראי

• ניתוח חשבונאי חיצוני
   

- בקרת גישה ואבטחה
 

הדוח מכבד:
 

• בידוד ארגוני

• נראות לקוחות מבוססת צוות

• הרשאות מנהל לעומת משתמש רגיל
   

משתמשים רגילים רואים רק:
 

• לקוחות שבבעלותם

• לקוחות ששותפו איתם
   

מנהלים רואים את כל הלקוחות.